Salah satu ketakutan terbesar yang dialami industri penasihat keuangan saat ini adalah proses otomatisasi. Karena 85% rumah tangga di Amerika Serikat tidak menerima saran industri yang relevan saat ini, berkomunikasi dengan cara yang unik dan inovatif dapat meniru apa yang terjadi ketika ATM diperkenalkan pada tahun 1970-an.
Orang-orang takut bahwa teller bank akan kehilangan pekerjaan karena layanan yang dapat diberikan oleh peralatan otomatis kepada pelanggan mereka. Kenyataannya ternyata terjadi peningkatan permintaan tenaga kerja manusia, bukan penurunan karena efisiensi teknologi membantu memperluas jangkauan setiap pekerja.
Itulah sebabnya jumlah peluang di bidang ini meningkat meskipun banyak tantangan yang dihadapi industri saat ini. Penasihat keuangan semakin tua, tetapi begitu juga klien mereka. Wanita juga sangat dibutuhkan di bidang ini, terhitung hanya 15,7% karyawan di bidang ini.
Ada jutaan orang yang dapat menggunakan bantuan perencana keuangan, dan 40% dari penasihat saat ini yang saat ini memiliki kontrak kerja berencana untuk pensiun dalam 10 tahun ke depan.
Statistik Industri Penasihat Keuangan Penting
# 1. Pensiunnya Baby Boomers di industri penasihat keuangan menciptakan kebutuhan akan manajer kekayaan baru di generasi muda. 56% profesional industri berusia 50 tahun atau lebih untuk industri saat ini, dibandingkan dengan hanya 5% yang berusia di bawah 30 tahun (Ernst and Young).
#2. Generasi X dan Y diperkirakan akan mengumpulkan aset sekitar $46 triliun pada akhir tahun 2022, yang mencakup $18 triliun warisan dari orang tua mereka yang merupakan Baby Boomers. (Ernst dan Muda)
# 3. Usia rata-rata seorang penasihat keuangan di Amerika Serikat sekarang adalah 50 tahun, dan jumlah itu terus meningkat. Hanya satu dari lima penasihat keuangan saat ini berusia di bawah 40 tahun (Ernst and Young).
# 4. Untuk setiap lulusan yang mengikuti program perencanaan keuangan perguruan tinggi dan memasuki industri, ada dua konselor yang akan memenuhi syarat untuk menerima manfaat Jaminan Sosial mereka untuk pertama kalinya. (Ernst dan Muda)
# 5. Meskipun jumlah populasi penasihat keuangan telah menurun lebih dari 4% sejak 2007, jumlah pekerjaan terus meningkat. Kebutuhan akan lebih dari 66.000 penasihat keuangan di Amerika Serikat diantisipasi pada tahun 2022. (Ernst and Young)
# 6. Sepertiga orang Amerika tidak memiliki tabungan pensiun saat ini. 50% dari mereka memiliki kurang dari $ 10.000 yang disimpan di rekening bank mereka. (Berita investasi)
# 7. Gaji rata-rata 2017 untuk penasihat keuangan di Amerika Serikat adalah $ 90.000 per tahun, yang setara dengan sekitar $ 43,50 per jam. Saat ini ada lebih dari 271.000 orang yang bekerja dengan jabatan ini di AS saat ini. (Biro Statistik Tenaga Kerja AS)
# 8. Perencanaan dan saran keuangan adalah industri yang telah mengalami tingkat pertumbuhan nilai yang luar biasa sejak 2013, mencapai tingkat rata-rata tahunan sebesar 6,4% dengan total $57,6 miliar. (Dunia IBIS)
# 9. Saat ini terdapat 55.000 perusahaan yang aktif di Amerika Serikat dalam kegiatan perencanaan dan konsultasi keuangan, dan lapangan kerja di industri ini telah meningkat sebesar 3,6% sejak 2013. Jumlah perusahaan yang saat ini melakukan bisnis di industri ini juga telah meningkat sebesar 3,6% .. (IBIS Dunia)
#10. 70% penasihat keuangan saat ini masih melakukan aktivitas transaksi di atas kertas. (Ernst dan Muda)
# 11. Wanita di atas 65 tahun tiga kali lebih mungkin menjadi janda dibandingkan pria, sementara 46% dari mereka yang berusia di atas 75 tahun hidup sendiri. (AICPA)
#12. 55% wanita antara usia 25 dan 34 mengatakan mereka lebih suka bekerja dengan wanita lain yang bekerja sebagai penasihat keuangan. (AICPA)
# 13. Hanya sepertiga wanita dalam survei Prudential baru-baru ini yang mengatakan bahwa mereka berada di depan atau di jalur yang tepat untuk rencana pensiun mereka. (AICPA)
# 14. Selama paruh pertama tahun 2018, 16 dari 20 dana teratas berdasarkan aliran bersih adalah reksa dana pasif dan ETF, yang mengumpulkan $143 miliar. Itu berarti prioritas manajer jangka panjang di industri lebih akut daripada mereka yang beroperasi lebih seperti manajer alternatif. (Deloitte)
#limabelas. Aset ETF global bernilai $ 4,8 triliun pada tahun 2018. Mereka dapat mencapai $ 25 triliun pada tahun 2025. (State Street Global)
#enambelas. Lebih dari 86% dana aktif di Amerika Serikat memiliki kinerja yang buruk dibandingkan dengan biaya acuan mereka sejak 2007. Eropa telah melihat hasil yang serupa, dengan sekitar 85% dari dana ekuitasnya berkinerja buruk referensi selama periode yang sama. (Deloitte)
# 17. Antara tahun 2014 dan 2017, manajer investasi teratas mampu meningkatkan margin operasi median mereka menjadi 35%, mengungguli rekan-rekan mereka sebesar 4 poin persentase sambil mengelola total sumber daya keuangan sebesar $35 triliun. Keberhasilan yang berkelanjutan memungkinkan mereka untuk mengambil keuntungan dari premi tarif 19% relatif terhadap kompetisi. (Deloitte)
# 18. Ada lebih dari $ 1 miliar kesepakatan akuisisi selama tahun investasi 2018 daripada gabungan lima tahun sebelumnya dalam industri penasihat keuangan. (Deloitte)
# 19. Potensi pertumbuhan pasar nasihat keuangan Cina sebagian besar masih belum dimanfaatkan. Itu bernilai $ 250 juta pada 2006, tetapi untuk 2018, itu menyumbang $ 30 miliar untuk industri global. (Deloitte)
# 20. Lima dari delapan dealer reksa dana teratas telah menarik lebih dari 4.900 dana dari platform mereka sejak 2016. Perusahaan-perusahaan ini mengurangi jumlah dana yang ditawarkan rata-rata 28%. (Deloitte)
#21. Jumlah total aset di bawah kendali industri penasihat keuangan meningkat 16,7% dari 2017 hingga 2018, meningkat hampir $ 12 triliun selama waktu itu. (Majalah Penasihat Keuangan)
# 22. Ada lebih dari 34 juta klien yang bekerja dengan industri penasihat keuangan global, dengan lebih dari 12.500 perusahaan mengelola keuangan mereka. (Majalah Penasihat Keuangan)
# 23. Industri penasihat keuangan melayani klien 20% lebih banyak daripada tahun 2013, dengan peningkatan keseluruhan 14% lebih banyak karyawan yang tersedia untuk membantu memenuhi kebutuhan bahkan investor kecil sekarang. (Majalah Penasihat Keuangan)
# 24. Klien dengan kekayaan bersih tinggi di industri penasihat keuangan hanya mewakili 12,3% dari total klien. Penasihat mengelola sekitar $ 10 triliun kekayaan atas nama demografis ini. (Majalah Penasihat Keuangan)
# 25. Penasihat investasi terbesar, atau mereka yang mengelola lebih dari $ 100 miliar aset regulasi, telah tumbuh pada tingkat yang lebih cepat daripada penasihat terkecil sejak 2013. (Majalah Penasihat Keuangan)
# 26. Sebagian besar penasihat investasi yang terdaftar di SEC di Amerika Serikat memenuhi syarat sebagai usaha kecil, dengan 57% mengatakan mereka mempekerjakan sepuluh atau lebih sedikit karyawan non-manajerial. 87,5% dari perusahaan ini juga melaporkan bahwa mereka mempekerjakan 50 orang atau kurang. (Majalah Penasihat Keuangan)
# 27. 108 perusahaan terbesar di industri penasihat keuangan mempekerjakan lebih dari 52% dari semua karyawan non-manajerial yang bekerja di sektor ini secara global. (Majalah Penasihat Keuangan)
# 28. Dana ekuitas swasta mewakili 38,5% dari dana penawaran pribadi, sementara dana lindung nilai mewakili 31,7% dari ruang ini. Total nilai dana swasta adalah $13,3 triliun pada 2018, naik dari $11,5 triliun pada 2017 (Majalah Penasihat Keuangan).
# 29. Sekitar 14% firma penasihat keuangan yang aktif di industri saat ini mengalami setidaknya satu masalah disipliner di tempat kerja mereka. (Majalah Penasihat Keuangan)
Tren dan Analisis Industri Penasihat Keuangan
Kurangnya dana yang tersedia dari kliennya, ditambah dengan perubahan jadwal biaya, akan menciptakan masa yang menantang bagi industri penasihat keuangan di hari-hari mendatang. Sudah ada banyak platform yang memungkinkan orang untuk mengambil pendekatan mandiri yang mendorong lebih banyak tabungan dan investasi, tetapi ini adalah layanan yang saat ini hanya ditawarkan oleh 30% penasihat kepada klien layanan lengkap mereka.
Ada juga krisis penuaan dalam industri ini yang perlu dipertimbangkan. Ketika penasihat keuangan saat ini mulai pensiun, akan ada banyak peluang kerja yang tersedia bagi generasi muda. Kesulitannya di sini adalah jumlah ahli baru yang masuk ke lapangan jauh lebih sedikit daripada yang keluar. Hanya ada dua kemungkinan hasil di sini: Penasihat keuangan masa depan itu akan menangani beban klien yang lebih berat, atau ambang batas kekayaan yang lebih tinggi akan diperlukan untuk terlibat dalam industri ini.
Orang perlu menabung dan berinvestasi dalam membangun kekayaan. Mereka akan membutuhkan bantuan untuk mencapai tujuan keuangan mereka. Akan selalu ada tempat untuk industri ini. Namun, apa yang akan terlihat dalam 10 tahun ke depan adalah tebakan siapa pun karena berbagai transisi yang terjadi saat ini.
