Pasar keuangan Amerika Serikat adalah yang terbesar di dunia. Mereka juga memiliki likuiditas tertinggi. Asuransi dan keuangan menyumbang $ 1,5 triliun, atau 7,4% dari PDB negara pada tahun 2018. Ini adalah sektor yang membantu membiayai dan memfasilitasi ekspor barang-barang manufaktur dan produk pertanian.
Amerika Serikat mengekspor $ 114,5 miliar dalam layanan keuangan dan produk asuransi pada tahun 2017. Tindakan ini menghasilkan surplus perdagangan $ 40,8 miliar di area ini. Jika reasuransi dikeluarkan dari angka tersebut, maka surplus akan tumbuh menjadi $69,6 miliar. Lebih dari 6,3 juta orang memiliki peluang kerja berkat aksi industri ini.
Hampir 30 perusahaan jasa keuangan dari daftar Fortune Global 500 memutuskan untuk menempatkan kantor pusat mereka di Amerika Serikat untuk memanfaatkan industri keuangan yang kompetitif dan komprehensif. Ini adalah sektor yang memungkinkan rangkaian produk dan instrumen terluas yang memungkinkan konsumen mengelola risiko, menciptakan kekayaan, dan memenuhi kebutuhan keuangan umum mereka.
Statistik penting dari industri keuangan
#1. Sistem perbankan Amerika Serikat saat ini mengelola aset senilai $17,9 triliun. Kegiatan ini menghasilkan laba bersih tahun 2018 sebesar $236,9 miliar. Sektor ini mendukung ekonomi terbesar di dunia dengan keragaman institusi dan konsentrasi kredit swasta terluas. (Pilih AS)
#2. Jumlah total aset pensiun di Amerika Serikat mencapai $28,2 triliun pada tahun 2017. Ketika aset asuransi dan reksa dana disertakan dengan jumlah itu, manajer aset memiliki hampir $51 triliun aset konvensional di bawah kendali Anda. Itu mewakili sekitar 47% dari total global dana ini. (Pilih AS)
#3. Premi tertulis industri asuransi bersih tahun 2016 sebesar $1,1 triliun. Premi yang dicatat oleh asuransi jiwa dan kesehatan menyumbang 53% dari pasar ini, dan sisanya adalah properti dan korban jiwa. (Pilih AS)
# 4. Lebih dari 30% reasuransi yang dibeli di seluruh dunia berasal dari perusahaan yang berlokasi di Amerika Serikat. (Pilih AS)
#5. Investasi $84 miliar terjadi pada tahun 2017 melalui kapitalisme ventura di Amerika Serikat. Lebih dari 8.000 transaksi dibuat sepanjang tahun, yang merupakan jumlah tertinggi sejak awal 2000-an. Ini juga menunjukkan peningkatan 16% dibandingkan angka 2016. (Pilih US 0
# 6. Perusahaan ekuitas swasta AS menginvestasikan lebih dari $ 500 miliar di perusahaan yang berbasis di AS selama tahun 2017, dengan lebih dari 4.700 lembaga investasi aktif di sektor ini. Sekitar 11,3 juta orang dipekerjakan di AS dari tindakan ini, yang menciptakan 8,3 juta pekerjaan lagi secara global. (Pilih AS)
#7. Usia rata-rata seorang karyawan yang bekerja di industri keuangan adalah 42,9 tahun. Pria mendapatkan gaji rata-rata $ 117.000 di sektor ini, tetapi wanita hanya mendapatkan $ 61.870 per tahun. (DataUSA)
# 8. Tiga pekerjaan teratas yang ditemukan di industri keuangan saat ini adalah manajer keuangan, agen penjualan asuransi, dan juru tulis pemrosesan polis. Jika mereka bekerja penuh waktu, maka para pekerja ini bekerja 43,4 jam per minggu. Karyawan paruh waktu bekerja 22,8 jam per minggu. (DataUSA)
# 9. Jumlah posisi yang tersedia di industri pembiayaan tumbuh 2,5% pada tahun 2016, dengan proporsi posisi tertinggi dipegang oleh CFO (10,2%). (DataUSA)
# 10. 1.000 bank teratas dunia mencapai tingkat aset $ 124 triliun pada tahun 2018, dengan pengembalian aset 0,9%. Rasio modal Tier 1 sebagai bagian dari aset meningkat menjadi 6,7%, yang secara signifikan lebih tinggi dari angka tahun 2008. (Deloitte)
# 11. Rasio modal Tier 1 di Amerika Serikat mencapai 13,14%, dengan laba atas ekuitas untuk industri pada posisi tertinggi pasca-resesi sebesar 11,83% pada 2018. (Deloitte)
# 12. Pertumbuhan bank-bank China selama sepuluh tahun terakhir telah melampaui Uni Eropa dalam hal ukuran. Empat bank terbesar di dunia berlokasi di China, sedangkan pada tahun 2007, tidak ada satu pun institusi di 10 besar yang berlokasi di negara tersebut. Beberapa dari perusahaan ini melaporkan laba atas ekuitas sebesar 15,3% pada tahun 2017. (Deloitte)
# 13. Hanya 22% lembaga keuangan yang sepenuhnya menerapkan arsitektur berbasis platform melalui antarmuka terbuka dan/atau API. 30% telah menerapkan data lake dan platform big data, tetapi hanya 18% yang menggunakan container, komputasi tanpa server, dan layanan mikro. (Deloitte)
# 14. 22% industri keuangan mengatakan bahwa mereka saat ini menggunakan chatbot, kecerdasan buatan, dan teknologi pembelajaran mesin untuk meningkatkan layanan mereka. 36% sedang menguji sistem ini, sementara 26% mengatakan ada rencana untuk menawarkannya. (Deloitte)
#limabelas. 28% lembaga keuangan mengatakan mereka bermain menggunakan teknologi baru untuk menciptakan kemampuan digital. 23% melaporkan bahwa mereka perlu memodernisasi sistem warisan mereka, sementara 18% mengatakan prioritas utama mereka adalah mengelola masalah keamanan, privasi, dan identitas. (Deloitte)
#enambelas. Transformasi digital telah menyebabkan tingkat persaingan yang lebih tinggi dari perusahaan rintisan teknologi di industri keuangan. Hal ini juga menyebabkan konsolidasi perusahaan baru dan bank-bank kecil. Pendanaan Fintech mencapai $32,6 miliar pada akhir kuartal ketiga 2018, mencerminkan peningkatan 82% dibandingkan tahun sebelumnya. (Orang Dalam Bisnis)
# 17. 89% dari mereka yang menanggapi survei tentang fungsi perbankan dan keuangan mengatakan mereka menggunakan layanan mobile banking pada tahun 2018. Itu enam poin persentase lebih banyak dari jumlah orang yang melaporkan aktivitas yang sama pada tahun 2017. (Business Insider)
# 18. 97% Milenial menggunakan mobile banking untuk memenuhi kebutuhan finansial mereka, sementara hanya 79% Baby Boomers yang menggunakan opsi ini untuk mengelola akun mereka. (Orang Dalam Bisnis)
# 19. 64% pengguna mobile banking mengatakan mereka meneliti kemampuan mobile sebuah institusi sebelum memutuskan untuk membuka rekening, dan 61% mengatakan mereka akan berpindah penyedia jika perusahaan menawarkan pengalaman mobile yang buruk. (Orang Dalam Bisnis)
# 20. Terakhir kali suku bunga berada pada atau mendekati level saat ini, yaitu pada 1950-an, Treasuries kehilangan 40% dari nilai yang disesuaikan dengan inflasi selama 30 tahun ke depan. (bank Jerman)
# 21. Dalam sebuah artikel Agustus 2000 yang mencantumkan sepuluh saham yang akan bertahan selama satu dekade, hanya butuh dua tahun untuk portofolio tertentu untuk kehilangan 74% dari nilainya. (Harta benda)
# 22. 40% saham telah kehilangan setidaknya 70% dari nilainya sejak tahun 1980, yang berarti mereka mengalami peristiwa bencana yang tidak dapat mereka pulihkan. (Sederhana secara finansial)
# 23. 21% orang Amerika masih memiliki hipotek pada usia 75, meskipun kebanyakan orang berharap hutang ini dibatalkan pada akun mereka saat itu. (Sederhana secara finansial)
# 24. Dari semua reksa dana dibandingkan dengan S&P 500, 72% kinerjanya lebih rendah dari indeks antara tahun 1990 dan 2010. (Vanguard)
# 25. 53% pekerja Amerika telah menabung kurang dari $ 25.000 untuk masa pensiun dengan mengecualikan nilai rumah mereka. 35% dari karyawan ini telah menabung kurang dari $1.000 untuk masa depan mereka. (Sederhana secara finansial)
# 26. 61% orang tua mengatakan mereka lebih suka mendiskusikan investasi keuangan dengan penasihat selain anak mereka yang sudah dewasa. Terlepas dari preferensi ini, manajer hedge fund secara konsisten berkinerja buruk selama sepuluh tahun terakhir, meskipun saham telah meningkat 1.100 kali dalam 70 tahun terakhir. (Sederhana secara finansial)
# 27. Sebagian besar pedagang aktif di industri keuangan menghasilkan pengembalian terendah. Antara tahun 1992 dan 2006, 80% pedagang aktif kehilangan uang, sementara 19% menggambarkan aktivitas mereka sebagai biaya netral. Hanya 1% yang mengalami pengembalian yang menguntungkan. (Sederhana secara finansial)
# 28. Dua pertiga orang dalam demografi berusia 18-29 tahun mengatakan bahwa berinvestasi di pasar saham adalah proses yang menakutkan atau menakutkan. 57% dari mereka yang berusia di atas 55 tahun mengatakan hal yang sama. (Forbes)
#29. Hanya 22% Milenial yang memiliki akun investasi kena pajak. Baby Boomers mencatat 39% untuk stat ini, sedangkan Generasi Diam di 53%. (Pedagang Saham yang Dilepaskan)
# 30. 52% dari usia 21-36 tahun melaporkan bahwa mereka menyimpan semua tabungan mereka secara tunai. (Modal.com)
#31. 5 saham teratas yang menerima minat dari Milenial dari sudut pandang investasi adalah Apple, Amazon, Netflix, Facebook, dan Tesla. (Modal.com)
# 32. Perusahaan cryptocurrency B2B mengumpulkan sekitar $ 400 juta dalam penawaran koin awal pada tahun 2017, sementara perusahaan B2D mengumpulkan $ 1,2 miliar. (Tomasz Tunguz)
#33. 40% pemimpin tingkat C di perusahaan teknologi mengatakan mereka berniat untuk mengimplementasikan blockchain sebagai opsi yang layak dalam tiga tahun ke depan. Layanan TI dan kegiatan bisnis akan menyumbang sekitar 70% dari biaya ini. (Dunia komputer)
# 34. Sekitar 5% orang Amerika menggunakan Bitcoin sebagai cara untuk mendiversifikasi portofolio mereka. 48% orang yang terlibat dengan cryptocurrency ini berusia antara 25 dan 34 tahun. (Tarian koin)
# 35. Legalisasi ganja dan produk ganja telah menciptakan peluang unik bagi industri keuangan. Ini adalah pasar senilai $ 50 miliar di Amerika Serikat, dan itu bisa bernilai lebih dari $ 80 miliar pada tahun 2030. (The Motley Fool)
# 36. Investor yang memasang $ 1.000 untuk bisnis terkait ganja akan mendapatkan pengembalian 3.500% jika mereka tetap tinggal antara 2016 dan 2019. (Mad Motley)
# 37. 125 IPO diajukan pada tahun 2018, meningkat 5,3% dibandingkan tahun sebelumnya. Sektor perawatan kesehatan memimpin dalam kategori ini, bertanggung jawab atas sekitar sepertiga dari semua permintaan di industri ini. (Ibukota Renaisans)
# 38. Sekitar $ 80 miliar dikumpulkan dalam IPO untuk 2019, yang dua kali lipat rata-rata tahunan yang terlihat di pasar sejak 1999. (Bloomberg)
# 39. Sekitar 50% orang Amerika bahkan tidak memahami dasar-dasar pasar keuangan, sehingga hampir tidak mungkin bagi mereka untuk memahami bagaimana menavigasinya sehingga uang mereka dapat mulai tumbuh. (Hukum Lexington)
# 40. Selama 100 tahun terakhir, pasar saham AS rata-rata 10,2% per tahun. Itu berarti investasi $1 pada tahun 1919 akan menjadi $17.820 hari ini. (Peningkatan)
# 41. S&P 500 terdiri dari 11 sektor, termasuk teknologi, real estat, material, dan energi. Kebanyakan orang percaya bahwa teknologi telah berkinerja lebih baik dari waktu ke waktu, tetapi kebutuhan pokok konsumen adalah investasi yang lebih baik. Jika Anda menginvestasikan $ 1 pada tahun 1962 di dalamnya, itu akan bernilai lebih dari $ 1.000 pada tahun 2014. (O’Shaughnessy Asset Management)
#42. Sejak S&P 500 dimulai, hampir 1.000 perusahaan telah dikeluarkan dari indeks. Berikut adalah bagaimana Anda dapat membuat rata-rata tingkat kinerja setinggi indeks setiap tahun. 40% dari semua saham telah mengalami penurunan permanen dari nilai tertingginya sejak 1980. (Peningkatan)
#43. Jika Anda memiliki $8.000 yang dapat Anda simpan per tahun dan 30 tahun hingga pensiun, tingkat pertumbuhan tahunan rata-rata 8% berarti Anda hampir bisa menjadi jutawan ketika saatnya berhenti bekerja. (Motley Gila)
#44. Inflasi rata-rata sekitar 3% per tahun dalam perekonomian Amerika, yang berarti $100,000 hari ini hanya akan bernilai $54,000 ketika 20 tahun ke depan. (Motley Gila)
# 45. Tarif pajak capital gain untuk investasi jangka pendek sama dengan tarif pajak penghasilan Anda. Jika Anda memegang aset selama lebih dari satu tahun, tarif pajak diturunkan dari 28% bagi mereka yang berpenghasilan paling tinggi menjadi hanya 15% dari jumlah tersebut. (Motley Gila)
# 46. 39% Milenial mengatakan bahwa mereka menabung setidaknya 10% dari gaji mereka setiap tahun. Sebagian besar ahli menyarankan Anda menabung 15% dari apa yang Anda peroleh untuk memastikan bahwa Anda dapat menutupi biaya darurat atau mengelola pensiun Anda. (Forbes)
# 47. Sekitar 1 dari 6 Milenial telah menghemat setidaknya $ 100.000 sejauh ini untuk aktivitas pekerjaan mereka. (Bank Amerika)
# 48. Milenial memiliki 25% dari investasi mereka dalam bentuk tunai, dibandingkan dengan hanya 19% dari investor secara keseluruhan. (Charles Schwab)
# 49. 1 dari 5 generasi millennial mengatakan bahwa sebagian besar uang pensiun mereka ada di investasi yang stabil seperti reksa dana pasar uang atau obligasi. Hanya 15% dari generasi yang lebih tua mengatakan hal yang sama. (Transamerika)
Tren dan Analisis Industri Keuangan
Meskipun Bank Dunia mengumpulkan data dari lebih dari 140 negara yang berbeda, Bank Dunia memperkirakan informasi dari sekitar 20% dunia. Statistik industri keuangan juga tidak dikompilasi secara teratur, dan pembaruan signifikan terakhir dilakukan pada tahun 2010. Bahkan cakupan perusahaan yang memenuhi syarat untuk sektor ini tidak konsisten di seluruh kumpulan data. Tantangan-tantangan ini membuat melihat ke masa depan bermasalah.
Apa yang kami ketahui adalah bahwa layanan keuangan biasanya mewakili sekitar 30% dari total pendapatan pasar layanan yang diperoleh setiap tahun. Ini adalah sektor yang bertanggung jawab atas sekitar seperlima dari total PDB dalam ekonomi maju. Angka itu seharusnya tidak berubah dalam beberapa tahun ke depan.
Ekonomi jasa mewakili lebih dari 60% dari total pendapatan global. Orang akan selalu membutuhkan layanan perbankan ritel. Berbagai bentuk asuransi yang melindungi harta benda, jiwa, dan kebutuhan sesekali merupakan komponen penting dari perencanaan masa depan. Kecuali jika terjadi perubahan signifikan dalam perekonomian dalam dekade berikutnya, apa yang kita lihat di industri keuangan hari ini akan menjadi apa yang kita lihat di tahun 2030.
