Australia menjalankan sistem pensiun terbesar keempat di dunia saat ini. Meskipun industri manajemen kekayaan bangsa baru berusia 25 tahun, namun telah berkembang menjadi sistem pensiun senilai lebih dari $ 2,1 triliun. Ketika semua kekayaan yang dikelola disatukan dalam industri ini, nilai totalnya mencapai $ 2,8 triliun.
Dalam 10 tahun ke depan, nilai industri wealth management diperkirakan akan mencapai lebih dari $4 triliun.
Saat ini ada lebih dari 25.000 penasihat keuangan aktif yang bekerja dengan sektor ini. Australia telah mengeluarkan lebih dari 2.700 izin jasa keuangan untuk mendukung industri ini. Di bawah pensiun, ada lebih dari 583.000 SMSF dan 249 dana yang diatur APRA yang memiliki lebih dari 4 anggota.
Pada saat yang sama, industri manajemen kekayaan Australia bekerja dengan 1.500 perwalian amal, mengelola kapitalisasi pasar senilai $ 4,37 miliar.
Statistik menarik dari industri manajemen kekayaan Australia
#1. Jasa keuangan di Australia menyumbang $ 145,8 miliar terhadap perekonomian pada akhir tahun fiskal 2016, menjadikannya penyumbang terbesar $ 1,7 triliun yang dihasilkan oleh kegiatan industri. (Dewan Jasa Keuangan)
# 2. Sektor jasa keuangan menawarkan 416.000 kesempatan kerja di Australia, setengahnya adalah untuk wanita. 82% karyawan industri bekerja penuh waktu. (Dewan Jasa Keuangan)
# 3. Perdagangan dengan industri manajemen kekayaan di Australia kecil. Hanya 3,6% dari total dana yang dikelola berasal dari negara lain. (Dewan Jasa Keuangan)
# 4. Ada 150 produk yang diperdagangkan di bursa yang dikelola oleh industri manajemen kekayaan Australia. Nilai ETP ini pada akhir tahun fiskal 2016 adalah $ 24,6 miliar. (Dewan Jasa Keuangan)
# 5. Saat ini ada 28 perusahaan asuransi jiwa yang aktif dalam industri ini, memberikan $15,5 miliar dari premi yang belum dibayar atas $8,1 miliar dalam klaim yang telah dibayarkan. (Dewan Jasa Keuangan)
#6. Pada tahun 2016, tingkat kontribusi sektor ini terhadap perekonomian dalam industri wealth management tumbuh sebesar 4,3%. Itu 1,5 kali lebih cepat dari tingkat pertumbuhan PDB selama waktu yang sama. (Dewan Jasa Keuangan)
#7. Melalui jasa keuangan, kontribusi sekitar $6.000 dihasilkan untuk setiap orang di Australia. Satu-satunya industri besar yang menawarkan jumlah pertumbuhan yang sama di dalam negeri adalah sektor pertambangan pada tahun 2016. (Biro Statistik Australia)
# 8. Empat bank teratas yang membentuk fondasi industri manajemen kekayaan Australia termasuk di antara 25 bank teraman di dunia dan di antara yang paling menguntungkan di dunia. (Harta karun)
# 9. Hanya $556 juta, atau 0,8% dari ekspor jasa, yang melibatkan asuransi jasa pensiun. (Biro Statistik Australia)
# 10. Pada akhir siklus bisnis 2014, saldo akun pensiun rata-rata adalah $ 110.000. Pria memiliki rata-rata lebih tinggi daripada wanita, dengan saldo rata-rata $ 135.000 dan $ 83.000 masing-masing. Pria dalam demografi 65-74 tahun memiliki tagihan nilai tertinggi, pada $337.200. (APRA)
# 11. 46% dana yang diinvestasikan melalui industri dikelola melalui perwalian grosir. Sekitar 14% dikelola melalui perwalian ritel yang tidak terdaftar, dan 13% diinvestasikan melalui perwalian pensiun gabungan. Sekitar 37% dari aset superfund yang diatur, atau $492 miliar, disimpan dalam produk MySuper. (APRA)
# 12. Dana di bawah saran penasihat keuangan meningkat 9% pada akhir siklus bisnis 2016, mencapai nilai total $623 miliar. (Dewan Jasa Keuangan)
# 13. Ekuitas internasional adalah kategori aset terbesar, menyediakan 40% dari total dana ETP yang dikelola oleh industri. Ekuitas nasional mewakili 39%, diikuti oleh sekuritas pendapatan tetap (10%) dan investasi real estat nasional (5,5%). (Bintang fajar)
# 14. New South Wales memiliki bagian utama dari kegiatan yang dikelola industri manajemen kekayaan. 46% dari nilai tambah bruto berasal dari negara, yang mewakili 15% dari total GVA industri. Victoria memiliki 27% saham pada tahun 2016. Queensland tumbuh dua poin persentase menjadi 13%. (Dewan Jasa Keuangan)
#limabelas. Secara absolut, aset yang dimiliki saat pensiun telah berlipat ganda sejak 2017, dari $722 miliar pada tahun 2007 menjadi lebih dari $1,4 triliun. (PwC)
#enambelas. Perwalian unit publik telah melihat pangsa pasar mereka turun dari 22,5% pada tahun 2007 menjadi 12,2% pada tahun 2017. Pada saat yang sama, total aset telah turun lebih dari 21%, sekarang berjumlah $222,4 miliar. (PwC)
# 17. Pada akhir siklus bisnis 2016, pensiun membayar manajer investasi total $ 883,4 juta, mewakili 44% dari total pengeluaran komisi. Sebagian besar pengeluaran berasal dari dana pensiun industri, yang menghasilkan $ 2 miliar dalam biaya kustodian, administrasi, manajemen investasi, dan konsultasi aset. (PwC)
# 18. Hingga 40% penduduk Australia akan menggunakan atau pernah menggunakan perencana atau penasihat keuangan. 48% orang dewasa di Australia memiliki konseling tentang kebutuhan keuangan yang tidak terpenuhi. (Komisi produktivitas)
#19. Sejak 2009, jumlah penasihat keuangan yang bekerja di industri manajemen kekayaan telah tumbuh 41%. (Dewan Jasa Keuangan)
# 20. 72% dari lisensi AFS yang telah dikeluarkan memungkinkan untuk konseling keuangan pribadi. (SO C)
# 21. 44% penasihat keuangan di Australia beroperasi di bawah lisensi yang dikeluarkan untuk salah satu dari 10 lembaga keuangan terbesar. Lembaga-lembaga ini memiliki lebih dari 35% penasihat yang saat ini menawarkan layanan di negara tersebut. (SO C)
# 22. 78% firma penasihat yang aktif di industri manajemen kekayaan adalah kecil, dengan kurang dari 10 penasihat keuangan yang menyediakan layanan mereka. 90% perusahaan memiliki 50 penasihat atau kurang. (SO C)
Tren dan Analisis Industri Wealth Management Australia
Sejak tahun 1980, industri manajemen kekayaan di Australia telah menggandakan pangsa ekonomi lokalnya. Ini juga menggandakan partisipasinya dalam kegiatan ekonomi dalam perekonomian. Sebagian alasannya berkaitan dengan perubahan sistem pensiun yang disahkan pada 1990-an. Komponen lainnya adalah peningkatan pendapatan di Australia, yang menjadikan layanan yang disediakan oleh industri ini sebagai bagian darinya. tak ternilai harganya dalam kehidupan sehari-hari .
Kekuatan industri telah memungkinkan Australia untuk peringkat sebagai ekonomi di atas rata-rata dalam kelompok negara-negara G7. Ini juga telah menjadi salah satu indeks ekonomi terpenting di dunia saat ini.
Pada tahun 2035, sistem pensiun diharapkan mencapai nilai $ 9,5 triliun jika tingkat pertumbuhan saat ini dapat berlanjut. Pada akhir siklus bisnis 2016, persyaratan kontribusi 9,5% untuk semua karyawan membantu mendukung sistem. Antara tahun 2022 dan 2025, kontribusi tersebut diperkirakan akan meningkat menjadi 12%. Meskipun ada beberapa masalah kepercayaan antara industri dan masyarakat umum, industri manajemen kekayaan Australia akan terus menjadi salah satu yang terkuat di dunia.
