Reksa dana adalah sarana yang mengumpulkan uang investor untuk menempatkan diri di pasar keuangan sesuai dengan tujuan yang ditentukan dalam prospektus produk. Dengan mempercayakan tabungan kepada manajer dana profesional, dimungkinkan untuk mendiversifikasi aset, mencapai pertumbuhan biaya yang lebih rendah, dan mendapatkan akses ke pasar global dan instrumen keuangan yang sebelumnya tidak akan tersedia.
Jumlah total dana terbuka untuk industri reksa dana global pada tahun 2017 mencapai lebih dari 114.000. Lebih dari 50% aset yang dimiliki industri terkonsentrasi di Amerika Serikat, di mana terdapat lebih dari 9.300 reksa dana yang mengelola aset lebih dari $18,75 triliun saat ini. Dana ekuitas nasional mewakili 43% dari pasar ini, diikuti oleh dana pendapatan tetap yang memiliki pangsa pasar 21%.
Meskipun banyak keuntungan yang dialami investor saat berinvestasi di reksa dana, kurang dari 45% rumah tangga di Amerika Serikat yang memanfaatkan sarana investasi ini saat ini.
Statistik Industri Reksa Dana yang Menarik
# 1. Pangsa saham perusahaan AS dalam aset yang dimiliki oleh reksa dana nasional adalah 24%. (Statistik)
# 2. 16% dari dana ekuitas dunia diwakili oleh reksa dana AS pada hari tertentu. (Statistik)
# 3. Arus kas bersih baru ke reksa dana di Amerika Serikat sebesar $ 174 miliar pada tahun 2017, dengan 24% aset keuangan rumah tangga di reksa dana untuk tahun tersebut. (Statistik)
# 4. Lebih dari 178.000 pekerjaan disediakan di Amerika Serikat karena industri reksa dana. (Statistik)
# 5. Aset gabungan reksa dana negara meningkat lebih dari $ 946 miliar pada Januari 2019, mewakili perubahan 6,4% dari tahun sebelumnya. Pertumbuhan tertinggi terjadi pada ekuitas nasional yang mengalami kenaikan sebesar 8,9%. Ekuitas dunia juga meningkat sebesar 8%. (Lembaga Perusahaan Investasi)
# 6. Akun pasar uang bebas pajak mengalami penurunan pendanaan sebesar 3,1% pada Januari 2019, turun 3,1% dari tahun sebelumnya. (Lembaga Perusahaan Investasi)
# 7. Total aset pasar pensiun di Amerika Serikat adalah $ 28,2 triliun, dan 61% rumah tangga memiliki setidaknya satu rencana tabungan pensiun yang diuntungkan pajak yang mereka pertahankan. Lebih dari $8,8 triliun di DC dan aset rencana IRA diinvestasikan dalam reksa dana sekarang. (Lembaga Perusahaan Investasi)
#8. Ada 57,3 juta rumah tangga di Amerika Serikat yang saat ini bekerja dengan industri reksa dana. Itu setara dengan lebih dari 101 juta orang. Aset reksa dana rata-rata untuk rumah tangga ini adalah $ 120.000 yang tersebar di tiga dana berbeda. (Lembaga Perusahaan Investasi)
# 9. Lebih dari 40% peningkatan total aset bersih dari denda yang diatur pada tahun 2017 disebabkan oleh banyaknya perjudian yang ditemukan di pasar ekuitas di seluruh dunia. Ada juga apresiasi umum mata uang asing terhadap dolar sepanjang tahun. (Lembaga Perusahaan Investasi)
# 10. Pada tahun 2018, 16 dari 20 pembelian menyenangkan teratas mengalirkan reksa dana dan ETF paling pasif. Ini mengumpulkan sekitar $ 143 miliar. (Deloitte)
# 11. Lebih dari 86% reksa dana aktif di Amerika Serikat memiliki kinerja yang lebih rendah dari tolok ukur mereka berdasarkan biaya bersih selama periode 10 tahun terakhir yang berakhir pada tahun 2017. Dana aktif Eropa tidak berkinerja jauh lebih baik, dengan lebih dari 85% kinerjanya kurang baik. tolak ukur. (Deloitte)
# 12. Dua pertiga investor yang lebih memilih reksa dana mengatakan mereka ingin mencapai pengembalian tahunan antara 4% dan 6%. (Keseimbangan)
# 13. Kebanyakan investor reksa dana tidak berpikir mereka dapat mencapai pengembalian di atas rata-rata, itu hanya 6%, mengingat pengembalian tahunan 10% adalah mungkin. (Keseimbangan)
# 14. 22% investor mengatakan alasan utama mereka menghindari reksa dana adalah karena tingginya biaya yang dikenakan untuk mengelolanya. Margin yang menguntungkan dalam industri ini rata-rata sekitar 30%, dan tidak turun banyak meskipun biaya meningkat terkait dengan lebih banyak regulasi dan peningkatan teknologi. (Barron)
#limabelas. Meskipun telah lima tahun berturut-turut pembayaran, aset banyak perusahaan reksa dana telah tumbuh selama waktu itu. Beberapa perusahaan telah mengalami tingkat pertumbuhan keseluruhan hingga 60%. (Barron)
#enambelas. Jika sebuah perusahaan di industri reksa dana memotong biayanya sebesar 10%, maka ia perlu meningkatkan hingga 30% dalam aset baru hanya untuk mencocokkan kembali. (Barron)
# 17. Beberapa negara memerlukan kegiatan investasi untuk investasi reksa dana yang selanjutnya dapat membatasi pengembalian. Peraturan Sebi baru di India mengharuskan reksa dana berkapitalisasi besar untuk menginvestasikan setidaknya 80% aset mereka di 100 perusahaan teratas dalam hal total kapitalisasi pasar. Dana mid-cap harus berinvestasi minimal 60% di perusahaan berperingkat 101-250, sedangkan small-caps harus berinvestasi 65% di perusahaan berperingkat 251 atau lebih rendah. (Waktu India)
Tren dan Analisis Industri Reksa Dana
Ketika pengembalian yang kuat terjadi di pasar, rasa sakit yang dirasakan oleh investor dan manajer aset dapat disembunyikan. Industri reksa dana tampak sehat di permukaan, tetapi Anda tidak boleh menilai buku dari sampulnya. Banyak tantangan untuk industri ini bermuara pada pertempuran antara manajemen aktif dan pasif. Investor menjadi lebih sadar harga, yang berarti bahwa munculnya ETF telah membuat investasi dalam indeks lebih mudah dari sebelumnya.
Biaya menjadi perhatian utama yang akan mendorong industri reksa dana berjuang untuk kelangsungan hidupnya. Harga dana yang dikelola secara aktif telah turun lebih dari 15% sejak 2009. Meskipun akuisisi transformatif berkat pasar bull jangka panjang telah membantu meningkatkan kekayaan investor, ada kepuasan daripada gangguan. Hanya 856 perusahaan yang menawarkan dana kepada investor di Amerika Serikat, 3% lebih rendah dari tahun 2015.
Itu tidak berarti bahwa industri reksa dana berada pada tahap terakhir kehidupannya. Beberapa perubahan kecil dapat mendorong pertumbuhan yang cepat sekali lagi. Selama bagian akhir abad ke-20, produk ini sering diperlakukan sebagai cara terbaik untuk mendiversifikasi portofolio Anda dengan risiko minimal. Dengan sedikit inovasi dan kreativitas, bisa jadi seperti itu lagi.Kategori:
